工商银行河北省分行帮助客户堵截诈骗成果显著

2015年5月18日，中央电视台社会与法频道（CCTV12）《平安365》播出了工行河北省分行帮助客户识破骗局免受损失的记录片，凸显该行在防范欺诈风险、保护消费者权益方面取得的显著成绩。据悉，2014年工行河北省分行成功防范外部欺诈风险事件349起，涉及客户资金15982.76万元，其中防范电信诈骗事件270起，为广大客户避免资金损失463.9万元。

工欲善其事，必先利其器。中国工商银行于2013年率先在国内银行业研发投产了外部欺诈风险信息系统，收录了来自集团内部和国家有关部门、国际安全组织、银行同业等提供的大量业务及账户风险信息，广泛应用于信贷、信用卡、私人银行、票据等各个领域，为业务发展和风险防控提供精准预警和控制支持。特别是在保护客户资金、防范电信诈骗方面，系统收录了来自全国各级公安机关提供的电信诈骗账户，当客户汇款业务的收款账户与系统的风险数据相匹配时，系统会实时预警提示柜员加强对客户的风险提示，大大降低电信诈骗得逞几率。

该系统投产以来，在防范欺诈风险方面取得了显著成果，有力保护了金融消费者权益。仅防范电信诈骗一项，工行从2013年投产应用到堵截资金破亿元，仅仅用了14个月时间。工行河北省分行与省公安厅建立了风险信息共享合作机制，成功将公安厅提供的1.85万条电信诈骗信息导入系统数据库。2013年系统投产应用以来，实现了堵截电信诈骗资金700余万元，有效保护了客户资金安全，为全省防范和打击电信诈骗工作做出了突出贡献。

面对严峻外部欺诈风险形势，工行河北省分行持续开展员工反欺诈教育培训，提升员工反欺诈意识、技巧和能力，对各类诈骗最大程度保持警觉，帮助客户识别风险、防范诈骗。2014年以来，工行河北省分行员工及时提醒使客户避免上当受骗的案例多达上百起，收到客户表示感谢锦旗18面、感谢信7封。该行还通过开展金融知识万里行、防范金融诈骗、打击非法集资宣传，广泛推动群众性金融知识传播，提醒客户认清高息民间借贷存在的风险、远离非法集资，帮助公众提高反欺诈意识和能力，受到广泛好评。

近期，在柜面渠道应用的基础上，工行外部欺诈风险信息系统还实现了在该行网银、手机银行、ATM、自助终端渠道上正式投产运行，形成了覆盖全渠道、7×24小时的电信诈骗防范网络体系，使该行的客户资金保护能力更上了一个新台阶。2015年一季度，工行河北省分行成功防范外部欺诈风险事件25起，避免经济损失1542.35万元，其中电信诈骗事件23起，堵截假存单和假银行承兑汇票各1起。