优汇通“曝光死” 中行紧急叫停

    每年5万美元的换汇额度，这是当前外汇管制下，央行对于个人换汇的上限。不过，昨日，央视一则新闻指出，中国银行开展的一项名为“优汇通”业务却可以令市民无限额换取外汇，报道甚至指出，中国银行在开展业务时涉及联合移民中介洗黑钱。不过，针对央视的报道，中行昨日下午称，该业务是在符合监管原则的前提下，先行先试。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

    南都记者从深圳分行以及广东分行多位工行员工处证实，尽管中行表示合规，但内部目前已经暂停了该业务。另外，南都记者从相关知情人士处获悉，昨日中午，外管局和反洗钱司已经入驻中行。

     曝光：优汇通可无限额换汇

    每年每人只有5万美元的换汇额度一直是央行实现外汇管制的一条重要红线。不过，昨日上午，央视的报道却指出，中国银行的“优汇通”业务可实现无限换汇。而根据央视的该报道，中行该项业务不对外展开宣传，而在其官方网站上亦没有相当资料。该业务是广东分行牵头，各地中行均需要通过广东分行才能开展业务。

    不过昨日央视报道出来后，南都记者以市民身份向广州市内多家中国银行网点进行咨询，对于该业务，各网点人士均非常谨慎。在中国银行花城大道支行，当南都记者咨询“优汇通”业务时，大堂经理不承认该行有该业务，表示，“只能按照限额来做外汇业务。”

    “我们银行确实有开展优汇通业务。”昨日，南都记者从中国银行深圳分行一位工作人员处获悉，“优汇通”属于对私业务。一位靠近中行的人士对南都记者表示，这种业务正式开始于2008年，大规模推在2010年。在当天下午发布的第一份公告中，中行承认，截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

    “因为便利，"优汇通"已经成为投资移民汇款的首选。”尽管对于该业务，中行一直采取秘而不宣的策略，但在移民市场中，却占有很大分量。广州一位移民中介对南都记者透露，以往为了获得大额的外汇，市民需要通过借用他人的身份进行换汇，亦或通过地下钱庄进行换汇。而中行该业务尽管需要收取一定的手续费，但是非常便捷，而且相对于地下钱庄也相对安全。

    据透露，在过往操作中，中行表示该业务可以帮助客户将中国境内合法的大额资金一次性汇到指定用途的相应账户中，可以不受国家外汇管理局每人每年5万美元额度的外汇管制。据上述移民中介人士私下透露，中行优汇通业务，尽管有每笔最高1000万人民币的上限，但在操作上可以通过多笔汇出。技术上并不存在最大额度的限制。