杭州42名储户9505万存款被盗 警方揭秘全过程

央广网杭州1月20日消息（记者李佳）据中国之声《央广新闻》报道，杭州警方日前破获了杭州联合银行42名储户被盗案，该案涉案资金总额9505万元，目前9名犯罪嫌疑人已经落网。

去年2月，杭州西湖警方接杭州联合银行古荡支行报案：某储户存折上的200万元存款在其本人不知情的情况下被人划走。这样的情况并非只有一起，有42名储户发生类似的情况，涉案总金额达到了9505万元。经过调查，该案嫌疑人通过勾结银行内部工作人员，以高息诱骗储户存款，随后盗取储户存款，从而收取利益。

2013年12月，主犯邱某通过嫌疑人陈某、夏某、王某等人介绍，联系上了一些手头有资金的客户，在他们的体系中，这些人被称为“银主”。同时邱某通过嫌疑人祝某（A）、朱某介绍，结识了杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人祝某（B），以银行系统“开口子”的方式，冒用银行名义与“银主”签订协议，许诺对方只要将钱存入指定银行，同时签署“不开通短信提醒业务”、“不开通网银权限”、“不能通存通兑”、“不查询”、“不得提前支取”、“不对在银行工作的亲人朋友提起”等“六不协议”，将当场给予“银主”一次性高达存款额11%-13%不等的高额回报，并伪造出一份盖有银行公章的保证书，与“银主”签订保证书以打消部分“银主”对“六不协议”存在的疑惑。

接下来，邱某和一干“金融掮客”会带着银主到柜台打印对账单。办理的时候，银主会被要求输入两次密码，第一次输入的是存款验证密码，随后，银行负责人祝B会马上在后台打开转账界面，于是，第二次输入的是转账验证密码。为了防止银行发现，祝B会用白纸在打印机上打印客户交易单，再销毁转账凭证客户回单联，这样就可以完成整个转账步骤了。

去年3月13日，警方已经抓获嫌疑人邱某等7人，今年1月，本案另两名嫌疑人也相继落网。截止目前，超过5000万元的赃款已被追回，剩余缺口部分由银行先行垫付，警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作，该案目前以主罪盗窃罪的名义移诉杭州市检察院。