央视曝中国银行“优汇通”涉嫌洗钱
专家：绕开监管超额汇兑涉嫌违法 回应：事先已汇报，是金融创新
■央视截图
据中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目昨日报道，作为国有大型商业银行之一的中国银行造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设，令人唏嘘不已。央视报道称，中国银行旗下多家分支行有一项偷偷摸摸似乎见不得光的跨境人民币结算业务——优汇通业务，这是一项无限额的换汇业务。专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
调查
中国银行走进移民咨询会 不限额兑换外汇
据央视透露，在北京，一到周末大大小小的移民中介就办起各个国家的移民咨询会。低端一点的场址就直接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD附近的各大高端五星级酒店里举行。在一家五星级酒店的宴会大厅里正在举行一场大型投资移民咨询会，除了移民中介和不少客户外，竟然还有中国银行的身影。
“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介销售人员在接受央视记者暗访时这样表示，“有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定账号上，才能办理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。”
据了解，跑到投资移民咨询会上来开展业务，中国银行的兑换外汇服务不是无偿的，银行需要收取一笔可观的费用。
优汇通业务不对外宣传 由广东分行牵头
央视报道称，在投资移民咨询会上，中国银行的工作人员详细地为客户介绍这项名为优汇通的无限换汇业务，但是在中国银行的官方网站上却并没有所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也没有相关服务的介绍。
对此，银行工作人员表示，确实有这项业务，是广东分行牵头，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。
中国银行北京某支行的员工在接受央视暗访时也这样表示：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问我们才说。”
突破管制 银行偷偷打通资金外流通道
据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务以外，它下面的很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理向央视记者透露，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成外币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。
“因为这个要通过海外行来做，海外行报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的是人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行或者东京分行，或者是巴黎分行。”
银行相关工作人员在央视报道中表示，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”
说法
银行绕开监管超额汇兑涉嫌违法
上述行为是不是仅仅在灰色地带打擦边球？央视采访的相关专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务，《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定，国家允许指定的、有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算，支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。专家指出，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，而并非是针对个人的国外投资移民，个人换汇是不允许走这条通道的。
北京师范大学金融研究中心主任钟伟在接受央视采访时表示：“现在令人疑惑的是为什么个人能通过跨境购售人民币方式，把人民币资产直接转移到海外去，他一定涉及中资银行在海外清算行做了一个配合，这已经是违反现有外汇法律法规制度的根本问题。”
我国外汇管理条例规定，违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，情节严重的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
回应
中国银行：报道与事实有出入
针对报道，中国银行在其官方网站上发表《关于“优汇通”业务的说明》进行回应，原文如下：
我行关注到新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。
经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。我们将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。
据央视等
编辑： 石家庄新闻网网管