谨防骗子以“你的银行卡涉嫌洗黑钱”为由进行恐吓诈骗

　　“你的银行卡涉嫌洗黑钱356万”，“不出钱处理就要被拘留45天”！5月16日，井陉县某村妇女王平（化名）接到不法分子冒充公安民警谎称涉嫌银行卡洗黑钱恐吓诱骗汇款的诈骗电话，被骗现金17000元。
　　 案发过程
　　5月16日上午9时许，王平在自家固定电话接到一个男子打来的电话称：“你有一个邮件”。她纳闷地问：“什么邮件”？“请告诉我你的身份证号码，给你查一下”。她把身份证号码告诉对方之后，男子说：“邮件的内容是你在浙江金华市建行开了一张卡，透支了13800元，已经透支3个月了”。她说：“我没有办卡啊”！男子说：“那你报案吧，我给你个电话号码”。她按男子给的电话号码打过去，接电话的也是一个男的，自称金华市浦江公安局的民警，说：“你别挂电话，可用手机拨打0579114查一下我这个号是不是公安局的”。她用手机查拨打后确认是该公安机关的号码，就相信了对方。
　　接着，她继续用固定电话与对方通话，说：“我要报案”。对方说：“我给你查查你是否还有在别的银行有记录”。过了一会儿，对方说：“你还在交通银行开了一张卡，这张卡涉嫌洗黑钱数额达到356万”。她说：“我没有啊”！对方说：“对你这张卡涉嫌洗黑钱的事，已经成立专案组，现已抓住一个人供述你是他的同伙，像你这种情况，知道怎么处理吗”？她说：“不知道”。“会冻结你的银行卡2至5年，或者拘留你45天，也可能更长时间”。对于对方的恐吓，她感到很害怕。这时，对方又说：“你可以给我们张科长汇报一下，让他看看能不能给你做个资金调查，经过调查没有问题就可以洗清罪名了”。然后，对方就给她接通了“张科长”的电话，“张科长”说：“你把存折里所有的钱送到北京，我们需要调查一下资金是否有问题”。她说：“我没有时间去”。“张科长”说：“你可以把钱汇到我的账号里，我替你办理一下，等调查完了就把钱还给你了”。随后，“张科长”就给了她一个农村商业银行北京某支行的账号，让她现在就去银行汇钱，并特别叮嘱她保密，不要对任何人说，如果银行工作人员问是否认识汇款接收方就说认识。还让她把手机号码告诉他，他给她打过来，说是为了全程录音。于是，她把手机号码告诉了“张科长”，“张科长”用一个区号0551的座机电话打了过来，她立马去信用社取了17000元汇了过去。
　　在此期间，“张科长”一直不让她挂电话，当她汇完钱后，“张科长”说：“我把你这个案子转给上级检察官，你给他通话吧”！这时，又一个男子与她通话，张口又让她交3万元保证金。她这时产生了怀疑，说：“我有事，一会再给打”。过了一会，她连将几个电话打过去，都提示号码错误，无法接通，这才感觉自己真正受骗了，即向警方报了案。
　　 案情分析
　　不法分子为了骗取不义之财，抓住城乡居民对公安民警信任的心理，特别是一些老年人和妇女胆小怕事，不懂法律的特点，冒充公安机关民警行骗。在行骗过程中，往往先打电话试探什么人接，如果一听是未成年人，知道他们没钱，立马就把电话挂掉，如果确认是成年人，尤其是老年人和妇女，就编造种种理由蒙骗，恐吓、引导入套。一旦上了套，便发给银行卡号让你一次一次汇钱。等到钱到手差不多了，便关闭电话，逃之夭夭。
　　就此案中，骗子的手段并不高明，编造的假话漏洞很多，如“涉嫌洗钱365万，不处理会冻结你的银行卡2至5年，或者拘留你45天”，但凡懂点法律的人都知道，犯洗钱罪的，除没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，还要判处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱罚金，而没有拘留45天的规定，骗子的话根本就不靠谱。
　　 防范对策
　　冒充公安机关民警实施诈骗，是当前骗子常用一种手段。不法分子为了骗取不义之财，无孔不入，什么骗术都能使得出来。为了防止上当受骗，减少重大经济损失，井陉县警方特提醒广大人民群众，特别是老年人、妇女要时刻提高警惕，在思想上绷紧防骗这根弦，在接到陌生人电话时，一定不要理睬，尤其当对方以各种理由要求汇钱时更得小心谨慎，自己没有在外地办卡消费，没有从事犯罪活动，就什么也不要怕，切不可轻易汇钱。平时，也不要有贪占便宜的心理，牢记天上永远不会掉馅饼。如果不慎一旦受骗，要及时报告公安机关，并积极提供有关证据，协助警方破案。